Программа курса:

Модуль 1: Основы финансового планирования

В этом модуле участники изучат принципы финансового планирования и научатся анализировать свое текущее финансовое положение. Мы также рассмотрим методы постановки краткосрочных и долгосрочных целей и создание персонализированного финансового плана.

Модуль 2: Инвестиции и управление активами

Модуль охватывает основные типы инвестиционных инструментов и стратегии их выбора, а также принципы управления инвестиционным портфелем. Участники научатся диверсифицировать свои инвестиции и оптимизировать пенсионные накопления.

Налогообложение и юридические аспекты

Участники узнают о видах налогов и методах их планирования для снижения налоговых обязательств. Также будет рассмотрено, как юридические аспекты, такие как завещания и доверительные фонды, влияют на финансовое планирование.

Модуль 4: Поведенческие аспекты и реализация плана

В этом модуле мы изучим психологию финансового поведения и способы преодоления финансовых трудностей. Участники научатся корректировать и адаптировать свои финансовые планы на основе регулярной оценки и анализа.

Частые вопросы

Как я могу определить свои финансовые цели и приоритеты?

Определение финансовых целей начинается с оценки ваших текущих потребностей и желаний. Подумайте о том, что вы хотите достичь в краткосрочной (1-2 года), среднесрочной (3-5 лет) и долгосрочной (более 5 лет) перспективах. Важно учитывать как финансовые цели, такие как накопление на покупку жилья или образование, так и личные цели, такие как путешествия или улучшение жизненного уровня. Запишите свои цели и расставьте их по приоритетам, чтобы создать четкий план действий.

Как часто следует пересматривать свой финансовый план?

Финансовый план следует пересматривать не реже одного раза в год, чтобы учитывать изменения в ваших финансовых обстоятельствах и жизненных приоритетах. Также рекомендуется пересматривать план при значительных изменениях в жизни, таких как изменение дохода, приобретение недвижимости, или крупные жизненные события, такие как брак или рождение ребенка. Регулярная проверка и корректировка плана помогут поддерживать его актуальность и эффективность.

Наставники

Анастасия Иванова — опытный финансовый консультант с более чем 15-летним стажем работы в области личных финансов и инвестиционного планирования. Она обладает глубокими знаниями в сфере финансового планирования, налогообложения и управления активами, а также имеет сертификаты CFA и CFP. Анастасия специализируется на создании персонализированных финансовых стратегий для клиентов, помогая им достигать долгосрочных финансовых целей и оптимизировать инвестиционные портфели. В своей работе она акцентирует внимание на комплексном подходе и практическом применении полученных знаний.

Анастасия Иванова
Джеймс Мартин — ведущий эксперт по корпоративным финансам и стратегическому управлению с более чем 20-летним опытом работы в консалтинге и финансовом анализе. Он имеет степень MBA в области финансов и сертификацию CPA, что позволяет ему эффективно сочетать теоретические знания и практический опыт. Джеймс помогает бизнесам различных размеров разработать и реализовать стратегии по управлению денежными потоками, налоговому планированию и финансовому росту. Его подход к финансовому консультированию основан на анализе данных и разработке инновационных решений для оптимизации бизнес-процессов.

Джеймс Мартин

SmartFinanceConsulting

Финансовое консультирование для частных лиц